現在、加入している保険の見直しをお考えの方は保険証券やプラン表をお持ちいただくとスムーズに、ご相談が進みます。
ご来店・ご自宅や会社への訪問・電話でのご相談にでお応えします。
- ご意向や現状を確認します。
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- ご意向やご希望を確認することから保険相談は始まります。今までそして将来をどのようにしたいかお聞かせください。
また、保険に関する疑問や悩みなどにお応えします。
保険の見直しの場合は、ご加入されている保険について詳しくご説明します。保険の保険証券などをお持ちいただくとムーズに進みます。
- ライフプランをもとに必要な保障額を算出します。
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- <死亡や病気に備える保険>
死亡や入院した時に遺族年金や高額療養費制度の公的な保障を踏まえてたムダのない必要保障額を算出します。
<教育資金や老後資金を準備する保険>
お子様の教育費の準備や老後のために必要な資金はいくら必要なのかを一緒に考えていきます。
- 問題点を明確化、問題点の解決方法を説明します。
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- ライフプランに合った保険商品の提案
どれくらいの保障が必要か確認できたところで、あなたのライフプランにあわせ複数の保険会社の商品を比較しながら提案します。(店舗によっては推奨している保険商品を提案します)
現在契約している保険がある方は、現在のままで問題がなければ、そのままで継続をお勧めいたします。 新しい保険をお勧めするための見直しは行いませんのでご安心ください。
- 最終意向の確認と契約のお手続き
- 当初のご意向と最終的なご意向を再度確認します。ご意向に沿っている場合や違う場合でも経緯や内容を再度確認してご意向に沿ったプランであれば契約の手続きに進んでいきます。
保険は将来に向け継続していかなければなりません。一度提案したプランを持ち帰っていただきじっくりとご検討いただくことをお勧めしています。
不安な点や疑問は何度でもお気軽にご相談ください。